Balancer-koers

Geschreven door: thedefinvestor Compilatie: Lokale Blockchain Vorige week was een slechte week voor DeFi. En niet alleen vanwege de marktcrash. Vorige week: Balancer, een top DeFi-protocol, werd uitgebuit om $128 miljoen te verliezen Stream Finance, een protocol dat voornamelijk rendement genereert via stablecoins, heeft het verlies van $ 93 miljoen aan gebruikersactiva aangekondigd en bereidt zich voor op een faillissement Moonwell verloor $ 1 miljoen in één aanval Peapods' Pod LP TVL (Total Locked Value) daalde van $ 32 miljoen naar $ 0 als gevolg van liquidatie Verreweg het meest verwoestende is het verlies van Stream Finance geweest. Omdat het niet alleen zijn deposanten treft, maar ook stablecoin-kredietverstrekkers van enkele van de grootste leenprotocollen in de ruimte, waaronder Morpho, Silo en Euler. In het kort, hier is het ding: CBB, een bekende figuur op CT (Crypto Twitter), begon mensen te adviseren om af te stoten van Stream vanwege het gebrek aan transparantie Stream voert naar verluidt een "DeFi-marktneutrale strategie" uit, maar is niet in staat om zijn posities te volgen, en zijn transparantiepagina is altijd "binnenkort" geweest. Dit leidde tot een bankrun, waarbij een groot aantal gebruikers tegelijkertijd hun geld probeerde op te nemen Stream Finance stopte met het verwerken van opnames omdat het een tijdje geleden in het geheim een enorm bedrag aan gebruikersgeld ($ 92 miljoen) verloor en niet in staat was om alle opnameverzoeken te verwerken Dit zorgde ervoor dat de prijs van zijn xUSD (de rentedragende "stablecoin" van Stream) instortte Het klinkt al slecht, maar het verhaal is nog niet afgelopen. Een groot probleem is dat xUSD als onderpand wordt vermeld op valutamarkten zoals Euler, Morpho en Silo. Tot overmaat van ramp heeft Stream zijn eigen zogenaamde stablecoin, xUSD, als onderpand gebruikt om geld te lenen via de geldmarkt om zijn rendementsstrategie uit te voeren. Nu de xUSD-prijs is ingestort, kunnen veel kredietverstrekkers die USDC/USDT hebben geleend aan xUSD-stakers op Euler, Morphho en Silo hun geld niet langer opnemen. Volgens DeFi-gebruikersalliantie YAM is ten minste $284 miljoen aan DeFi-schuld gekoppeld aan Stream Finance op de belangrijkste valutamarkten! Helaas kan een aanzienlijk deel van dit geld niet worden teruggevorderd. Op deze manier hebben veel stablecoin-kredietverstrekkers zware verliezen geleden. Wat kunnen we hiervan leren? Ik ben persoonlijk de afgelopen 2-3 jaar nauw betrokken geweest bij het kweken van DeFi-protocollen. Maar na de gebeurtenissen die net hebben plaatsgevonden, ben ik van plan mijn DeFi-portefeuilleposities opnieuw te bekijken en meer risicomijdend te worden. Yield farming kan zeer winstgevend zijn. Ik heb er de afgelopen jaren een aantal aanzienlijke winsten mee geboekt, maar zo'n gebeurtenis kan ervoor zorgen dat je veel geld verliest. Ik heb een paar suggesties: Controleer altijd de exacte bron van uw inkomsten Stream is niet het enige DeFi-protocol dat beweert rendement te genereren via een "marktneutrale strategie". Zorg ervoor dat u op zoek gaat naar transparantiedashboards of proof-of-reserve-rapporten waar u duidelijk kunt zien dat het team niet met uw activa gokt. Vertrouw niet blindelings op het team van een protocol alleen maar omdat het er goed uitziet. Overweeg of de risico-opbrengstverhouding goed genoeg is Sommige stablecoin-protocollen bieden een jaarlijks percentage (APR) van 5-7%. Anderen kunnen meer dan 10% bieden. Mijn advies is om niet blindelings geld te storten in protocollen die de hoogste rendementen bieden zonder goed onderzoek te doen. Als de strategie ondoorzichtig is of het proces voor het genereren van rendement te riskant lijkt, is het niet de moeite waard om uw geld te riskeren voor een jaarrendement met dubbele cijfers. Of als het rendement te laag is (bijv. 4-5% APR), vraag jezelf dan af of het de moeite waard is. Geen enkel slim contract is risicovrij en we hebben zelfs gezien dat gevestigde apps zoals Balancer worden aangevallen. Is het de moeite waard om het risico te nemen voor een laag rendementspercentage (APY)? Je moet niet alles op één paard zetten Als algemene regel geldt dat ik nooit meer dan 10% van mijn portefeuille in een enkele dApp stort. Hoe aanlokkelijk de inkomsten of airdrop-mogelijkheden ook mogen lijken. Op deze manier blijft de impact op mijn financiële situatie beperkt als er een hack plaatsvindt. Tot slot, geef bij het opbouwen van uw portefeuille prioriteit aan overleven boven geld verdienen. Het is beter om het zekere voor het onzekere te nemen.